银监会理财销售办法（银监会关于理财的通告）

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本文目录一览：

• 1、银监会发布了哪些规定?
• 2、商业银行理财产品销售管理办法的第十章
• 3、商业银行理财产品销售管理办法
• 4、银监会68条规定

银监会发布了哪些规定?

重大行政处罚包括银监会决定的200万元以上、银监局决定的100万元以上的罚款，责令停业整顿、吊销金融许可证，以及取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身的处罚。

流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。法律依据：《银行业金融机构从业人员行为管理指引》 二是规范从业人员行为管理的制度建设。

商业银行理财产品销售管理办法的第十章

1、第一章　总则第一条　为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

2、pr1级风险是银行内部的风险评级。Pr1级风险系数很低，pr1级表示产品保障本金，且预期收益受风险因素的影响很小，也就是人们常说的保本。pr1级产品比较适合无投资经验的客户。

3、理财追加金额的意思就是该理财产品当前额度支持认购追加，购买了理财产品的客户可以继续增加金额购买，追加购买一个产品时，一般都有最低起购金额。

商业银行理财产品销售管理办法

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。同时遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险。

《办法》与“资管新规”保持一致，主要对商业银行理财业务提出了以下监管要求：一是实行分类管理，区分公募和私募理财产品。

【答案】：B、C、D、E 理财产品销售文件包括理财产品说明书、理财产品销售协议书、客户权益须知、风险揭示书等。故选B、C、D、E。

商业银行销售理财产品应当遵循的原则有：商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

【答案】：A 根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。

银监会68条规定

接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过2年，以维持金融行业的稳定。(3)接管商业银行的终止。商业银行法第68条规定，有下列情形之一的，接管终止：①接管决定规定的期限届满或者银监会决定的接管延期届满。

目前我国最高人民法院《关于贯彻执行（中华人民共和国民法通则）若干问题的意见》（试行）第68条规定：“一方当事人故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方当事人作出错误的意思表示的，可以认定为欺诈行为。

（四）商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。

情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。《行政复议办法》规定，银行业金融机构对银监会的警告、罚款、没收违法所得、责令停业、吊销金融许可证等决定不服的，可在知道处罚决定之日起60日内， 申请行政复议 。

第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人）经营个人贷款业务，应遵守本办法。

该法第64条规定，商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管；第65至第68条对接管决定的发布、接管组织实施、接管期限、接管终止作了规定。

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